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Conseils fiscaux préparer et produire vos déclarations au Québec et au Canada.
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Chaque année, une importante équipe d’analystes et de spécialistes des impôts canadiens et québécois collaborent à la mise au point de ImpôtRapide, qui contient ainsi de nombreux conseils visant à aider les contribuables à optimiser leurs déductions. Que vous utilisiez ou non ImpôtRapide, prenez connaissance de ces importants conseils qui vous aideront à : - Éviter de réclamer des crédits auxquels vous n’avez pas droit.
- Tirer le maximum des crédits que vous réclamez.
- Préparer vos déclarations avec exactitude.
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Conseils fiscaux (2008 et 2009)
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Conseils d’intérêt commun
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Cliquez sur un lien pour afficher le conseil fiscal qui vous intéresse
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Utilisez le compte d’épargne libre d’impôt (CELI)… et gagnez un revenu non imposable.
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Le gouvernement du Canada le considère comme le plus important mécanisme d’épargne personnelle mis en place depuis la création des régimes enregistrés d’épargne-retraite (REER). Connaissez-vous le compte d’épargne libre d’impôt (CELI)? Le CELI est offert depuis le 1er janvier 2009. Les Canadiens de 18 ans et plus peuvent y verser jusqu’à 5 000 $ CA par année et y faire des retraits de fonds et de revenus de placement, y compris de gains en capital, à l’abri de l’impôt. Vous pouvez même y reverser l’équivalent de vos retraits, sans réduire vos droits de cotisation. Bien que les cotisations à un CELI ne donnent pas droit à des crédits d’impôt, les Canadiens peuvent réaliser d’importantes économies en utilisant un tel compte pour gagner des intérêts à l’abri de l’impôt.
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Optimisez votre revenu de pension en procédant à un fractionnement entre conjoints.
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Depuis 2007, les retraités canadiens peuvent procéder à un fractionnement du revenu de pension entre conjoints résidents, pour tout revenu provenant d’un régime de pension d’entreprise ou autre, d’un FERR ou d’un REER. Si vous avez un revenu de pension admissible, vous pouvez profiter de cet avantage fiscal pour attribuer jusqu’à la moitié de ce revenu à votre conjoint, ce qui vous permettrait de réaliser d’importantes économies d’impôt tous les deux.
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Réalisez les pertes en capital subies en 2009.
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Saviez-vous que vous pouvez procéder à un report rétrospectif de trois ans de vos pertes en capital pour récupérer l’impôt que vous avez payé sur vos gains en capital? Si vous n’avez pas fait de gains en capital en 2009, mais avez subi des pertes en capital, vous pouvez utiliser ces dernières pour compenser les gains faits dans n’importe laquelle des trois années précédentes (soit 2006, 2007 ou 2008).
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Produisez vos déclarations de revenus, peu importe votre situation.
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Même si vous êtes certain de ne pas avoir de solde à payer ou de remboursement à recevoir pour une année d’imposition donnée, produisez quand même vos déclarations pour cette année-là. Pourquoi? En produisant vos déclarations : - Vous réduisez la capacité de l’Agence du revenu du Canada (ARC) de faire des ajustements arbitraires à vos revenus et impôts à payer pour l’année d’imposition en question.
- Vous déterminez votre admissibilité à des programmes d’aide gouvernementale comme la prestation fiscale canadienne pour enfants, le crédit pour la TPS/TVH ou toute autre forme de remboursement d’impôt à venir.
- Vous déclarez vos revenus gagnés et augmentez ainsi vos droits de cotisation futurs à un REER qui est un moyen intéressant de réduire vos impôts.
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Déclarez vos dons de bienfaisance de façon judicieuse.
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Saviez-vous que le taux auquel vous pouvez demander des déductions pour vos dons de bienfaisance est presque doublé pour les montants supérieurs à 200 $? Vous ne devriez donc jamais demander de déduction au titre de dons de charité de moins de 200 $ pour toute année d’imposition. Pour optimiser vos déductions d’impôt, reportez la déclaration de tous vos dons de bienfaisance (pour une période maximale de cinq ans) à une année où vos revenus sont plus élevés. Vous pouvez même combiner vos dons à ceux de votre conjoint et les indiquer tous dans la déclaration de celui de vous deux qui a le revenu le plus élevé afin d’optimiser votre crédit d’impôt.
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Utilisez un REEE à des fins de planification à long terme et non pour obtenir des déductions d’impôt.
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Les cotisations à un régime enregistré d’épargne-études (REEE) ne sont pas déductibles du revenu imposable. Toutefois, les gains réalisés sur ce placement sont à l’abri de l’impôt et ne sont imposables qu’à leur retrait, quand le bénéficiaire commence ses études postsecondaires. Plafonds de cotisations à un REEE : - Il n’y a pas de plafond annuel des cotisations à un REEE (avant 2007, le plafond annuel était de 4 000 $).
- Le plafond cumulatif des cotisations à un REEE est 50 000 $.
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Le soutien en ligne ImpôtRapide comprend des centaines de conseils fiscaux et de conseils ImpôtRapide
Utilisez la foire aux questions du Centre de soutien ImpôtRapide pour obtenir des réponses aux questions d’ordre fiscal les plus préoccupantes. Les questions les plus courantes comprennent les suivantes : Obtenir d’autres conseils fiscaux
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